프리랜서나 개인사업자라면 5월에 종합소득세를 신고하시죠? 신고하고 나서 환급이 나온다는데 언제 받을 수 있는지 궁금하실 거예요. 원천징수 많이 당했거나 공제를 많이 받으면 환급금이 생겨요. 언제 어떻게 받을 수 있는지 지금부터 설명해 드릴게요.
1.종합소득세 환급, 정확히 뭐예요?
종합소득세 환급은 1년 동안 원천징수된 세금이나 중간예납한 세금이 실제 세금보다 많을 때 그 차액을 돌려받는 거예요.
쉽게 말하면 2025년 한 해 동안 미리 낸 세금(원천징수)이 5월에 계산한 실제 세금보다 많으면 그 차이를 돌려주는 거죠. 예를 들어 원천징수로 200만원 냈는데 실제 세금이 150만원이면 50만원을 환급받는 거예요.
환급이 생기는 이유는 여러 가지예요. 프리랜서는 매번 8.8%를 원천징수 당하는데, 실제 세율이 그보다 낮으면 환급이 나와요. 공제를 많이 받아서 세금이 줄어든 경우도 있고요.
종합소득세는 5월 1일31일에 신고해요. 환급이 나오면 보통 6월 말7월 초에 받을 수 있어요. 신고 마지막 날(5월 31일) 기준 30일 이내에 지급되거든요.
2.종합소득세 환급 시기
환급금 지급일은 신고 마지막 날 기준 30일 이내예요.
일반 환급: 5월 31일까지 신고하면 6월 말7월 초 사이에 환급금이 입금돼요. 대부분 6월 말7월 초에 일괄 지급되고요.
조기 신고: 5월 초에 신고해도 5월 31일 이후 한 달 내에 일괄 지급돼요. 먼저 신고한다고 먼저 받는 건 아니에요.
지방소득세: 종합소득세 환급 후 14주 뒤에 지방소득세 환급금이 별도로 입금돼요. 보통 7월 말8월 초에 받아요.
조회 가능 시점: 홈택스에서 환급금 조회는 신고 처리가 완료된 후부터 가능해요. 5월에 신고하면 6월 중순쯤부터 조회할 수 있어요.
한번 볼까요? A씨는 프리랜서 디자이너로 5월 15일에 종소세 신고를 했어요. 환급액 80만원이 나왔고, 6월 28일에 계좌로 입금됐어요. 지방소득세 8만원은 7월 30일에 따로 들어왔고요.
3.손택스 원클릭 환급신고
환급 대상이면 손택스 앱으로 간편하게 신고할 수 있어요.
원클릭 환급신고: 손택스 앱에서 '자주찾는메뉴 → 종합소득세 원클릭 환급신고'를 선택하면 돼요. 프리랜서나 근로소득만 있는 사람이 대상이에요.
자동 계산: 앱이 자동으로 소득과 세금을 계산해 줘요. 환급액이 얼마인지 바로 알 수 있고요.
간편 신고: 클릭 몇 번이면 신고가 끝나요. 복잡한 서류 없이 3분 만에 할 수 있어요.
계좌 등록: 신고할 때 환급받을 계좌를 등록하면 돼요. 본인 명의 계좌여야 하고요.
홈택스에서도 '세금신고 → 종합소득세 신고 → 종합소득세 원클릭 환급신고'로 똑같이 할 수 있어요.
4.홈택스 환급금 조회 방법
환급금이 얼마인지, 언제 들어오는지 홈택스에서 확인할 수 있어요.
조회 방법: 국세청 홈택스에 로그인해서 '조회/발급 → 국세환급 → 환급금 상세조회'로 들어가요.
환급 상태 확인: 환급금이 '지급 완료' 상태면 이미 입금된 거예요. '지급 대기' 상태면 아직 처리 중이고요.
ARS 조회: 전화로도 확인할 수 있어요. ☎126(국세상담센터)에 전화해서 8번 → 1번 → 본인인증하면 환급금 내역을 들을 수 있어요.
조회 제한: 조회일로부터 5년 이내 환급금만 볼 수 있어요. 5년이 지나면 국고로 귀속돼서 못 받아요.
신고 직후에는 조회가 안 될 수 있어요. 국세청에서 신고를 처리하는 데 시간이 걸리거든요. 6월 중순쯤 다시 확인해 보세요.
5.환급금 못 받는 경우
환급이 나왔는데도 못 받는 경우가 있어요.
세금 체납: 국세나 지방세를 체납한 게 있으면 환급금에서 자동으로 빠져요. 체납액이 환급금보다 많으면 한 푼도 못 받을 수 있어요.
계좌 오류: 신고할 때 계좌번호를 잘못 적었거나 해지된 계좌를 적으면 입금이 안 돼요.
신고 누락: 신고를 안 했으면 환급도 없어요. 프리랜서는 수입이 적어도 신고해야 환급받을 수 있어요.
원클릭 대상 아님: 복잡한 소득 구조면 원클릭으로 안 되고, 일반 신고를 해야 해요.
이런 경우예요. B씨는 환급금 50만원이 나왔는데 입금이 안 됐어요. 홈택스에서 확인하니 지방세 체납 30만원이 차감됐고, 실제로는 20만원만 들어왔어요.
6.지방소득세 환급 따로 확인
종합소득세 환급 후 지방소득세 환급이 별도로 있어요.
별도 지급: 종합소득세는 국세청이 주고, 지방소득세는 지자체가 줘요. 그래서 입금 시기가 달라요.
지급 시기: 종합소득세 환급 후 14주 뒤에 지방소득세가 입금돼요. 보통 7월 말8월 초예요.
환급 비율: 지방소득세는 종합소득세의 10%예요. 종소세 환급이 100만원이면 지방소득세 환급은 10만원이에요.
조회 방법: 위택스(wetax.go.kr)에서 지방세 환급금을 조회할 수 있어요.
지방소득세 환급은 종소세 환급보다 늦으니까 미리 알고 계세요. 안 들어왔다고 걱정할 필요 없어요.
7.환급 신청 주의사항
종합소득세 환급 신청할 때 조심해야 할 점들이 있어요.
정확한 신고: 소득과 경비를 정확하게 신고해야 해요. 과다 환급 신청하면 나중에 가산세를 물 수 있어요.
기한 엄수: 5월 31일까지 신고 못 하면 무신고 가산세가 붙어요. 환급도 늦어지고요.
계좌 확인: 신고할 때 환급받을 계좌를 정확히 적으세요. 타인 명의 계좌는 안 돼요.
증빙 보관: 경비 처리한 항목은 증빙을 5년간 보관해야 해요. 나중에 세무서에서 확인할 수 있거든요.
피싱 주의: '종합소득세 환급'이라는 제목의 이메일이나 문자는 피싱이에요. 직접 홈택스에 접속해서 확인하세요.
만약 환급금이 안 들어오면 세금 환급 신청을 참고해서 재신청하거나, 세무서에 문의하세요.
8.출처
- 종합소득세 환급일 - 뱅크샐러드
- 토스뱅크 종합소득세 환급 - 토스뱅크